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多家外资银行发声!真金白银加码 坚定看好中国市场

2024-02-07 06:11    点击次数:180


  

  与“走出去”的中资企业双向奔赴、用海外发行人听得懂的语言讲好中国资本市场的开放故事、平移“桥梁”优势协助国内零售客户配置全球资产……受益于中国金融领域的持续开放,资产份额占银行业比重不足1%的外资银行发挥了远超其市场规模的连接作用。

  证券时报券商中国记者近日从多家外资银行处了解到,他们依旧坚定看好中国市场中长期发展前景,同时,他们正在用真金白银投票,兑现“看好”。

  双向奔赴

  “可以说是双向奔赴”,复星国际高级副总裁张厚林回忆起与外资银行的合作时感慨道。“2004年我们决定去香港成立复星国际,走国际化道路时,在香港没有任何记录,跟金融机构的合作也没有任何记录,当时我们就在想:怎样在香港本地迅速打开市场?”

  张厚林介绍,彼时公司有一个“三步走”的计划:第一步,找中资银行的香港分行;第二步,找香港本土能用共同语言交流的银行,像恒生银行、东亚银行等;第三步,在香港找主流银行,包括汇丰银行、渣打银行等。“我们确实也是按这样的计划一步步走到今天,与东亚银行的合作渊源是这么来的。”

  无独有偶,某光伏行业龙头企业有关负责人也对记者表示,与汇丰银行(中国)有限公司(下称“汇丰中国”)的合作更多地是基于企业本身的海外业务布局,“利用金融工具促进公司的销售及回款效率,帮助公司做好外汇风险管理,这是他们做得比较多的。”

  金融监管总局数据显示,截至2023年9月,外资银行资产总额约3.79万亿元,占同期银行业金融机构总资产的比重约为0.92%。对此,汇丰中国行长兼行政总裁王云峰对记者表示,分析外资金融机构服务中国的经济发展需要从国内和国际两个市场连起来一起看。

  贡献不止于“市场份额1%”

  “从外资金融机构为中国的经济改革和市场开放所做的贡献来看,所起到的作用远远超过1%”,王云峰表示,原因在于,外资金融机构不止是服务中资企业在本土(在岸)的业务,还有很大一部分是服务企业“走出去”,满足其在海外市场拓业务时产生的金融需求。

  渣打银行(中国)有限公司(下称“渣打中国”)行长、总裁兼副董事长张晓蕾对记者透露,渣打中国是集团网络收入的最大贡献者,今年前三季度,渣打中国在岸及离岸税前盈利达10亿美元,同比增长约3倍,其中,在岸业务有望全年再创第七年的连续增长。

  与此同时,张晓蕾表示,近年来,中国的离岸业务比在岸业务发展更快,二者的规模比例已差不多达到2:1。

  服务中资企业“走出去”, 外资银行除了利用自身的全球网络布局,还会通过“强强联手”的方式,即借助全球合作伙伴的力量,更好服务企业。“比如我们在欧洲跟西班牙商业银行有很友好的合作关系,他们有当地人,了解当地法规”, 东亚银行(中国)有限公司执行董事兼行长何舜华告诉记者,一旦国内的中资客户有在这些市场上开展业务的需要,“就可以介绍一下,大家一起来做。”

  何舜华举例指出,如果北京的一位客户想在泰国曼谷建网点,有融资需求,东亚银行可以为客户提供担保服务,让海外银行对其落地更加安心。

  “随着咱们国家改革开放的不断深入和扩大,我们的桥梁作用也越来越重要。”王云峰称。

  中介桥梁助推人民币国际化

  “我本人今年就去了中东4趟,带客户去走市场、找伙伴。另外,我们还把海湾国家的几个CEO也带到国内来,在北京、上海见了很多客户和政府职能部门,介绍海湾国家,同时让他们了解中国市场情况”,王云峰指出,中国与海外经贸走廊往来是相互的,中国的产业走出去,海外的资金走进来,意义是重大的。在此过程中,人民币国际化也迎来重要机会。

  “境外发行人已经非常习惯欧元债、美元债的发行方式了,当我们跟他们讲中国市场的做法时,他们一开始都会抱有很大的疑问:为什么要这样做?”汇丰中国常务副行长兼副行政总裁程卓雄对记者表示,在发行熊猫债的过程中,他们需要做大量沟通与解释工作,帮助发行人去理解。

  今年10月16日,第三届“一带一路”国际合作高峰论坛开幕前夕,埃及在中国银行间市场发行35亿元可持续发展熊猫债,期限3年,票面利率3.51%。此次发行实现了非洲地区熊猫债零的突破,同时也是首单可持续发展主权熊猫债、首单采用担保结构的主权熊猫债。

  作为发行的主承销商之一,汇丰中国与牵头主承销商(中国银行)之间,“更多的是合作”,程卓雄指出,外资银行的差异化优势在于对境外发行人的了解,同时在沟通方式上能与境外发行人“同频”,“以埃及发行熊猫债这单为例,我们与中资银行分工协作,如何更好满足客户需求、如何顺利发行、如何更好控制风险等等,都需要大家通力合作。”

  2015年以来,汇丰中国作为联席主承销商协助国际发行人完成近30单熊猫债发行,累计发行规模超500亿元人民币。

  张晓蕾认为,在中东、伦敦等区域,借助利率优势,发挥人民币融资功能,是这两年非常明显的变化。“未来我们会继续发展人民币国际化业务”,张晓蕾指出,现在客户已经开始逐渐感受到好处,愿意去用(人民币),未来渣打中国将更多地发掘人民币融资功能。

  真金白银加码中国市场

  在调研走访过程中,“没离开过”成为几位外资银行行长的共同开场白。“这是我们对中国市场的承诺。”张晓蕾说。

  一段时间以来,外商直接投资增速下滑引发多方关注。作为沟通跨境资金的重要桥梁,汇丰中国、渣打中国和东亚中国依旧坚定看好中国市场。

  “我们坚定看好中国中长期的发展。从全球视角来看,有哪里比中国市场更有发展前景?这几年我们的方向是对的,坚持制度型开放、高质量发展、国际国内双循环,这些方向性的变化都是正确的,只要坚持就好了。”张晓蕾表示。

  正是因为看好中国经济转型的发展前景,外资银行纷纷加码新经济领域。汇丰中国今年推出了总额30亿美元的“新经济信贷基金”,服务先进制造业、医疗、环保等新经济企业发展。“目前,这个基金已经用掉了一大半。”王云峰说。

  渣打中国目前的新经济客户占比已超40%,张晓蕾预计,到2025年,新经济企业客户收入将占到全部企业客户收入的一半以上。东亚中国则聚焦信息科技、清洁能源、医药等新兴产业,持续推进对公业务战略转型。

  “我们发现这些新兴产业客户对我们来讲是理想客户,为什么?因为这些新兴产业的客户,都是外向型的,它将来针对的市场是全世界,不止是中国。”王云峰指出,“以前企业重视产品卖出去,现在整个产业都在走出去,这也是我们发现的新动向。”

  此外,财富管理业务的增长也是外资银行看好中国市场的重要缘由。“当前有财富管理需求的群体视野越来越国际化,他们也希望在全球配置资产”,何舜华指出,未来财富管理业务板块,无论是产品还是销售都需要有提升。

  王云峰认为,将外资银行在对公业务中的“桥梁”作用延伸至零售领域,自然而然地就会想到财富管理。

  今年10月,汇丰中国宣布与花旗中国达成协议,将收购其在中国内地的个人财富管理业务。截止今年8月,花旗中国在中国内地的个人财富管理业务总额约达36亿美元,涉及个人客户持有的账户、存款和相关理财产品。王云峰表示,到2025年,汇丰集团在中国市场的新增投资将超过30亿元人民币,主要投入即是财富管理领域。